Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Spinorhino Casino

Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Spinorhino Casino («Spinorhino», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες της πλατφόρμας που είναι προσβάσιμη μέσω του spino-rhino.gr και/ή του ιστότοπου της υπηρεσίας (https://spinorhino.com/), και εφαρμόζεται από την ημερομηνία δημοσίευσης το 2026.

Το Spinorhino λειτουργεί με άδεια Costa Rica και διατηρεί εσωτερικές διαδικασίες συμμόρφωσης AML/KYC, λαμβάνοντας υπόψη διεθνώς αναγνωρισμένες αρχές διαχείρισης κινδύνου.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής είναι:

να αποτρέψει τη χρήση των υπηρεσιών μας για παράνομες δραστηριότητες,
να καθορίσει διαδικασίες ταυτοποίησης πελατών (KYC) και δέουσας επιμέλειας (CDD/EDD),
να περιγράψει την παρακολούθηση συναλλαγών και τη διαχείριση ύποπτων συμπεριφορών,
να διασφαλίσει συνεργασία με αρμόδιες αρχές, όπου απαιτείται από τον νόμο.

2. Βασικοί ορισμοί

AML: Anti-Money Laundering – Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων.
KYC: Know Your Customer – Ταυτοποίηση/επαλήθευση πελάτη.
CDD: Customer Due Diligence – Δέουσα επιμέλεια πελάτη.
EDD: Enhanced Due Diligence – Ενισχυμένη επιμέλεια για υψηλότερο κίνδυνο.
Πηγή Κεφαλαίων/Πλούτου: Έγγραφα/πληροφορίες που τεκμηριώνουν από πού προέρχονται τα χρήματα ή ο συνολικός πλούτος του πελάτη.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach). Αυτό σημαίνει ότι προσαρμόζουμε το επίπεδο ελέγχων ανάλογα με παράγοντες όπως:

το προφίλ δραστηριότητας του λογαριασμού,
τα μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων,
η χρήση διαφορετικών μεθόδων πληρωμής,
γεωγραφικοί παράγοντες και ενδείξεις αυξημένου κινδύνου,
η χρήση κρυπτονομισμάτων και η πολυπλοκότητα των συναλλαγών.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση (KYC)

Για να διατηρήσουμε ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποιαδήποτε στιγμή, ιδίως:

πριν από την επεξεργασία ανάληψης,
όταν ξεπεραστούν εσωτερικά όρια συναλλαγών ή εμφανιστούν ασυνήθιστα μοτίβα,
όταν υπάρχουν ενδείξεις παραβίασης των Όρων ή πιθανής απάτης,
σε περιπτώσεις ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD).

Τα τυπικά έγγραφα/στοιχεία που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν (ενδεικτικά):

Αποδεικτικό ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο, ευανάγνωστο).
Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο ή άλλο επίσημο έγγραφο πρόσφατης ημερομηνίας.
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: όπου απαιτείται (π.χ. κάρτα με απόκρυψη ευαίσθητων στοιχείων, απόδειξη κατοχής λογαριασμού κ.λπ.).
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου: μισθοδοσία, φορολογικά/τραπεζικά στοιχεία, συμβόλαια, ή άλλα τεκμήρια, όταν απαιτείται.

Το Spinorhino μπορεί να χρησιμοποιεί εσωτερικούς και/ή τρίτους μηχανισμούς επαλήθευσης για να επιβεβαιώσει την αυθεντικότητα των στοιχείων.

5. Ηλικιακός περιορισμός και επιλεξιμότητα

Η χρήση των υπηρεσιών μας επιτρέπεται μόνο σε άτομα 18+. Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση ηλικίας και να περιορίσουμε ή να κλείσουμε λογαριασμούς σε περίπτωση υποψίας ανήλικης χρήσης ή παραπλανητικών στοιχείων.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και πρόληψη ύποπτης δραστηριότητας

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμών για ενδείξεις που μπορεί να σχετίζονται με AML/απάτη. Ενδεικτικά παραδείγματα «κόκκινων σημαιών»:

συχνές καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις με ελάχιστο παιχνίδι (low play / no play),
ασυνήθιστα μεγάλες ή επαναλαμβανόμενες συναλλαγές χωρίς εύλογη αιτιολόγηση,
πολλαπλοί λογαριασμοί, χρήση τρίτων ή κοινών στοιχείων/συσκευών,
αλλαγές μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή λόγο,
μοτίβα «layering» ή απόπειρες απόκρυψης προέλευσης κεφαλαίων,
ασυνέπειες μεταξύ στοιχείων KYC και συμπεριφοράς συναλλαγών.

7. Καταθέσεις/Αναλήψεις και κανόνες μεθόδων πληρωμής

Για λόγους ασφάλειας και AML, μπορεί να εφαρμόζονται οι ακόλουθες αρχές (όπου επιτρέπεται/απαιτείται):

Αναλήψεις στην ίδια μέθοδο: κατά προτεραιότητα επιστρέφουμε κεφάλαια μέσω της ίδιας μεθόδου που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου είναι εφικτό.
Μόνο στο όνομα του παίκτη: οι μέθοδοι πληρωμής πρέπει να ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού στο Spinorhino.
Έλεγχοι πριν την ανάληψη: ενδέχεται να απαιτηθεί ολοκλήρωση KYC/EDD πριν την έγκριση.

Υποστηριζόμενες μέθοδοι πληρωμής (ενδεικτικά): Mastercard, VISA, Google Pay, Revolut και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Cardano (ADA), DAI, Solana, Dash, Tron, Ripple, Dogecoin.

8. Κρυπτονομίσματα και ειδικοί έλεγχοι

Οι συναλλαγές με κρυπτονομίσματα υπόκεινται σε πρόσθετους ελέγχους κινδύνου. Ενδέχεται να εφαρμόζουμε διαδικασίες όπως:

αξιολόγηση προέλευσης κεφαλαίων και μοτίβων μεταφοράς,
έλεγχο διευθύνσεων/συναλλαγών για δείκτες αυξημένου κινδύνου,
αίτημα πρόσθετων αποδεικτικών στοιχείων σε περίπτωση EDD.

Σε περίπτωση που μια συναλλαγή ή διεύθυνση παρουσιάζει αυξημένο κίνδυνο, μπορούμε να καθυστερήσουμε, να περιορίσουμε ή να απορρίψουμε τη συναλλαγή, όπου αυτό επιτρέπεται από το ισχύον πλαίσιο.

9. Κυρώσεις, λίστες παρακολούθησης και PEP

Διατηρούμε το δικαίωμα να διενεργούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων και/ή να αξιολογούμε εάν ένας πελάτης είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ή σχετίζεται με PEP. Σε τέτοιες περιπτώσεις μπορεί να ζητηθεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) και πρόσθετη τεκμηρίωση.

10. Αναφορές ύποπτων συναλλαγών και συνεργασία με αρχές

Εάν εντοπίσουμε δραστηριότητα που μπορεί να σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή απάτη, μπορεί να:

ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα,
αναστείλουμε προσωρινά τη δυνατότητα καταθέσεων/αναλήψεων ή/και να περιορίσουμε τον λογαριασμό,
αρνηθούμε την παροχή υπηρεσιών ή να κλείσουμε τον λογαριασμό,
υποβάλουμε αναφορά σε αρμόδιους φορείς, όπου απαιτείται/επιτρέπεται.

Σημείωση: Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην μπορούμε να ενημερώσουμε τον χρήστη ότι έχει υποβληθεί αναφορά ή ότι διεξάγεται σχετικός έλεγχος, σύμφωνα με νομικούς/κανονιστικούς περιορισμούς.

11. Διατήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που είναι εύλογο και/ή απαιτούμενο από το εφαρμοστέο πλαίσιο, με στόχο την υποστήριξη ελέγχων, επίλυση διαφορών και συμμόρφωση με υποχρεώσεις μας.

12. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Τα δεδομένα που συλλέγονται για σκοπούς AML/KYC χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για λόγους επαλήθευσης, πρόληψης απάτης και συμμόρφωσης. Λαμβάνουμε τεχνικά και οργανωτικά μέτρα για την προστασία των πληροφοριών. Για περισσότερες λεπτομέρειες, ανατρέξτε στην Πολιτική Απορρήτου (όπου είναι διαθέσιμη στον ιστότοπο).

13. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Εάν ένας χρήστης αρνηθεί να παράσχει τα απαιτούμενα στοιχεία ή παράσχει ανακριβείς/παραπλανητικές πληροφορίες, το Spinorhino μπορεί, κατά την κρίση του και σύμφωνα με τους Όρους Χρήσης:

να περιορίσει τη λειτουργικότητα του λογαριασμού,
να καθυστερήσει ή να αρνηθεί ανάληψη έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης,
να ακυρώσει συναλλαγές όπου επιτρέπεται,
να κλείσει τον λογαριασμό και να λάβει περαιτέρω μέτρα συμμόρφωσης.

14. Ενημερώσεις της Πολιτικής

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική ανά πάσα στιγμή για επιχειρησιακούς, νομικούς ή κανονιστικούς λόγους. Η ενημερωμένη έκδοση δημοσιεύεται στην ιστοσελίδα μας και ισχύει από την ημερομηνία ανάρτησης.

15. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για ζητήματα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας στο: [email protected].

Spinorhino Casino – 2026